주식 분산투자, 집중투자가 망하는 이유

"계란은 한바구니에 담지 말라"는 말을 들어보셨나요?
전문가들이 자주 말하는 이 방법의 실제 이점은 무엇일까요. 분산 투자가 집중 투자보다 더 나은 수익을 가져 온다고 생각하시나요. 반드시 그런 것은 아닙니다.
 
왜 전문가들이 분산 투자를 핵심 전략으로 사용하는지 궁금하지 않나요? 분산 투자와 집중 투자의 특징을 알아보고, 나의 포트폴리오 비중을 어떻게 구성하고 있는지 공개하겠습니다. 
 

집중 투자 vs 분산 투자

 

분산 투자란가 더 수익률이 좋은가?

여러분이 투자할 돈이 500만원이 있다고 하겠습니다. 분산 투자는 A, B, C, D, E주식에 각각 100만원을 분배해서 투자하는 방법입니다. 반면, 집중 투자는 500만원 전체를 A주식에 투자하는 방식입니다. 이 방법을 5회 반복한다고 해보시죠. 주식은 골고루 A~E까지 한번씩 2배 상승했다고 가정하겠습니다. 

 

	A주식		B주식		C주식		D주식		E주식
투자 구분	분산	집중	분산	집중	분산	집중	분산	집중	분산	집중
투자금	100	500	100	0	100	0	100	0	100	0
A주식 2배상승	100	500
B주식 2배상승			100	0
C주식 2배상승					100	0
D주식 2배상승							100	0
E주식 2배상승									100	0

 
결론적으로 두 투자 방식 모두 같은 500만원을 벌게 됩니다. 수익률로 보면 분산 투자와 집중 투자 다를게 없는데요. 종목을 선정만 잘 한다면, 집중투자가 훨씬 투자 수익률이 높을 겁니다. 예를 들어, 다섯번 모두 오르는 주식만 고른 경우죠. 그런데 왜 분산 투자해야 할까요?

 

중요한 것은 리스크(Risk)

분산 투자의 주된 이유는 수익을 늘리는 것이 아니라 위험을 줄이는 것입니다. A주에만 500만원을 투자했다고 가정해 보겠습니다. A주가 상장폐지되면 원금을 모두 잃게 된다. 그러면 더이상 투자를 할 수 없게됩니다.

 

만약 A주식이 두배 올라 이번에는 B주식에 몰빵을 했는데 상장패지 된다면 역시 주식판에서 떠나야 합니다. 이런 몰빵 투자는 언젠가는 모든 재산을 잃게되는 결과를 나옵니다.  
 
반면, 500만원을 5개 종목에 분산시켜 투자했다고 생각해 보세요. 한 종목을 상장폐지하면 100만원만 손해를 보고 400만원은 그대로 남습니다. 분산 투자는 당신의 포트폴리오를 치명적인 손실로부터 보호하기 위한 방법입니다. 
 
주식에 몰빵(?)하는 종목을 잘 선정하면 된다고요? 하지만 100% 안전한 종목은 없습니다. 자연재해 등 불가항력적인 요인으로 주가가 무너지는 경우도 많이 봤습니다. 주식은 누구도 장단할 수 없으니까요.
 

분산 투자 이점은 마이드(Mind)

분산 투자는 가치 투자의 원칙과 일치합니다. 투자를 분산함으로써 위험을 완화하고 균형 잡힌 포트폴리오를 유지할 수 있습니다. 이 방법은 과도한 스트레스 없이 주식의 변동성을 극복할 수 있습니다. 가끔 주변에서 주식 때문에 업무시간에도 눈을 뗄수 없는 사람들을 보게 됩니다. 

한 종목에 몰빵되어 있기 때문이 그렇습니다. 남여 이야기로 대입해 보면, 내가 썸녀, 썸남이 여러명이 있다면 한 사람에게 집착하지 안흘 것입니다. 한 종목에 지나치게 의존하지 않는 안정적인 마인드를 유지할 수 있습니다.

 

나의 분산 투자 전략

나의 분산된 투자 전략

주식 비중에 대한 나의 접근 방식을 공유하겠습니다. 투자할 금액이 5천만 원 미만이라면 5개 이하의 주식으로 제한해 보는 것도 좋은 방법입니다. 제가 투자를 배분하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 현금 비중(30%) 

투자금의 30%를 현금으로 유지합니다. 이는 유동성을 제공하고 시장 기회가 발생할 때 이를 활용할 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 코로나나 금융위기와 유사한 주가 폭락을 위한 대비입니다. 
 

2. 주도주(60%)

현금 비중을 제외한 나머지는 주도주(60%)와 실험주(40%)를 매수합니다. 나에게 주도주는 스스로 철저하게 조사하고 신뢰하는 회사들입니다. 그래서 투자 비중도 높게 가져갑니다.  
 
주도주는 보통 3~5개의 종목에 투자됩니다. 예를 들어, 3개의 주식에 투자하면 각각 20%의 비중으로 주식을 사들입니다. 주로 대형주나 안정성이 높은 주식을 주로 투자합니다.
 

3. 실험주(40%)

나머지 40%는 소형, 저평가 잠재 종목 또는 이벤트가 있어 기회가 있는 주식에 투자됩니다. 종목은 10~20종목까지 다양하게 합니다. 이유는 주도주만 하면 재미가 없기 때문입니다. 내 포트폴리오의 약간은 실험적인 주식들을 발굴하는 방법입니다. 

마치며

주도주는 안정적인 수익을 가져다 줍니다. 실험주는 새로운 아이디어를 시도해서 흥미진진합니다. 이러한 균형 잡힌 접근 방식을 통해 내 포트폴리오를 꾸려가고 있습니다. 
 
여러 주식에 투자함으로써 큰 손실로부터 보호하는 측면도 있지만 다양하게 경험할 수 있는 좋은 점도 있습니다.  초보 투자자이든 전문 투자자이든 자신에게 맞는 투자 방식응 만든 것이 가장 중요하다고 생각합니다.