절대 손실 보지 않는 초보 투자자의 투자 전략(시리즈4)

수많은 정보 속에서 어떤 것이 진짜인지 구분하기도 어렵고, 투자했다가 손실을 볼까 두려우신가요?

 

처음 하는 투자라는 것이 막연하고 두렵게 느껴질 수 있습니다. 하지만 올바른 전략과 원칙을 세운다면, 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

 

이 글에서는 초보 투자자도 쉽게 따라 할 수 있는 안전한 투자 전략을 단계별로 알려드립니다. 특히 분산 투자부터 리스크 관리까지, 전문가들이 검증한 투자 원칙들을 실전에서 바로 적용할 수 있도록 정리했습니다.

 

절대 손실 보지 않는 초보 투자자의 투자 전략

『 '가치탐투' 컨텐츠에 포함된 정보는? 』

분산 투자를 해야 하는 이유

투자의 세계에서 "모든 달걀을 한 바구니에 담지 말라"는 말이 있습니다. 이는 분산 투자의 중요성을 강조하는 대표적인 격언입니다. 분산 투자는 단순히 여러 종목에 투자하는 것이 아닌, 과학적인 위험 관리 방법입니다.

 

아무리 안전하다고 생각하는 주식도 미래는 알 수 없습니다. 그래서 어느 한 종목에 몰빵하는 투자는 권하지 않습니다. 분산 투자는 우리가 미래를 예언할 수 없다는 사실에 입각한 현실적인 투자입니다. 

 

국내 주식, 해외 주식, 채권, 대체투자 등 다양한 자산에 분산 투자하면 한 자산이 하락하더라도 다른 자산에서 손실을 만회할 수 있습니다.

 

분산 투자를 해야 하는 이유

 

실제로 주식과 채권에 분산 투자한 포트폴리오는 주식에만 투자했을 때보다 리스크 대비 수익률이 0.69%로 더 높게 나타났습니다. 개인적으로 아래와 같은 포트폴리오 권하고 싶습니다. 

자산군	비중	특징
국내 주식	40%	안정적 성장
해외 주식	30%	글로벌 다각화
채권	20%	저위험 안정성
대체투자(비트코인)	10%	고수익 잠재력

 

안전 마진을 이용한 적정 주가 계산하기

벤저민 그레이엄이 제시한 안전마진 개념은 투자의 핵심입니다. 주식의 실제 가치가 시장 가격보다 현저히 낮을 때 투자하는 전략입니다.

 

그래서 안전 마진은 미래 적정가치와 현재 가치 간의 차이를 의미합니다. 이는 투자의 안전성을 확보하는 핵심 전략입니다. 적정 주가 계산을 위해서는 다음 단계를 따르면 됩니다.

안전마진 계산 방법

1. 현재 주가와 시가총액 확인

2. 기업의 미래 수익 예측

3. 적정 PER 설정

4. 적정 시가총액 계산

5. 안전마진율 계산 (적정가 대비 30% 이상 할인된 가격 추천)

 

안전 마진을 이용한 적정 주가 계산

 

초보 투자가 매수 매도 하는 방법

감정에 휘둘리지 않는 냉정한 투자가 되어야 합니다. 단기 변동성에 흔들리지 말고 장기적 관점에서 접근할려면 투자 원틱을 지켜야 하는데요. 

 

투자가 감정적이지 않으려면 꼭 여유자금으로만 투자하는 것이 좋습니다. 그리고 정기적이고 일정한 금액 투자 (달러 코스트 평균법)하는 방법을 권장합니다. 

 

성공적인 투자를 위해서는 자산이 미리 정해 놓은 명확한 매매 원칙이 필요합니다. 매수할 때는 다음 세 가지를 반드시 확인하세요.

1. 목표 수익률 설정
2. 거래량 확인
3. 기업의 실적과 공시사항 검토

내 주식을 매도해야 하는 경우는 다음 세가지 입니다. 

1. 목표 수익률 달성 시 일부 매도
2. 내가 보유한 주식보다 더 좋은 주식을 발견했을 경우
3. 기업의 펀더멘털이 악화될 때

 

초보 투자가 매수 매도 하는 방법

 

손실을 최소화하는 리스크 관리

투자에서 가장 중요한 것은 손실을 최소화하는 것입니다. 리스크 관리를 위해 심리를 잘 다스려야 하는데요. 심리적인 요인과 기술적인 부분을 잘 활용하시기 바랍니다. 

1. 심리적 요인 관리

• 과도한 욕심과 불안 제어
• 확증 편향 피하기
• 과도한 자신감 경계

2. 기술적 분석 활용

• 지지선과 저항선 파악
• 추세선 분석
• 다양한 기술적 지표 활용

 

마무리

이 글에서 다룬 투자 전략들은 초보 투자자들이 실수하기 쉬운 함정을 피하고 안정적인 수익을 달성하는데 도움이 될 것입니다. 작은 금액으로 시작해 점진적으로 투자 금액을 늘려가는 것을 추천드립니다.

 

장기 투자의 진정한 힘은 복리에서 나옵니다. 예를 들어, 매월 50만원을 연 8% 수익률로 투자할 경우 5년 후는 3,671만원, 10년 후: 9,064만원으로 시간이 지날수록 수익은 기하급수적으로 늘어납니다.

 

워런 버핏의 복리 투자